Revisão do eToro

nosso

eToro é uma corretora on-line de múltiplos ativos e rede de negociação social líder de mercado, permitindo que você compre e venda perfeitamente as principais criptomoedas e copie as negociações de traders de criptografia experientes na plataforma. eToro apresenta uma interface de usuário intuitiva, proporcionando uma experiência de negociação amigável para iniciantes.

Além de oferecer negociação de criptomoedas, o eToro também permite investir em ações, ETFs e outros títulos na quantidade e tipo de ativos dependendo da sua localização. Os cidadãos dos EUA podem negociar mais de 50 moedas e tokens digitais, mais de 3.500 ações, mais de 290 ETFs e contratos de opções em diversas classes de ativos.

Introduzir

A eToro foi fundada em 2007 como uma bolsa de câmbio em Tel Aviv pelos irmãos Ronen Assia e Yoni Assia e pelo cofundador David Ring. Em 2010, a eToro lançou a sua principal funcionalidade de negociação social, permitindo aos utilizadores copiar as negociações de traders bem-sucedidos na plataforma. Em seguida, em 2013, a eToro adicionou a negociação de ações aos seus serviços de negociação de forex e commodities e tornou-se uma das primeiras corretoras a apoiar o Bitcoin (BTC). Em 2017, a eToro expandiu o seu negócio de negociação de criptomoedas adicionando mais ativos e entrou no mercado dos EUA com serviços de negociação de criptomoedas no ano seguinte.

Hoje, o eToro permite que mais de 25 milhões de clientes de 140 países negociem uma variedade de ativos, incluindo criptomoedas, ações, ETFs, etc., tornando-o uma das plataformas de negociação online mais populares do mundo.

Vantagens e desvantagens

Vantagens explicadas

• Plataforma global estabelecida: A plataforma global estabelecida do eToro atrai milhões de usuários. Embora a plataforma dos EUA seja mais limitada do que suas versões internacionais, o eToro oferece um produto que agrada usuários de todas as origens.
• Experiência de negociação social inovadora e fácil de usar: CopyTrader permite copiar automaticamente as negociações de traders de criptomoedas bem-sucedidos na plataforma. Você pode avaliar os traders com base nas classificações dos usuários e nas métricas de desempenho para garantir que está seguindo uma estratégia de negociação adequada aos seus objetivos.

Desvantagens explicadas

• Disponível apenas em 47 estados dos EUA: O eToro está disponível apenas para residentes dos EUA em 47 estados. Residentes da Samoa Americana, Guam, Havaí, Nevada, Nova York, Porto Rico e Ilhas Virgens dos EUA não podem usar esta plataforma.
• A negociação de margem não está disponível nos EUA: Os traders mais experientes que procuram negociar criptomoedas ou outros ativos com margem não encontrarão esta funcionalidade no eToro.
• Falta de ferramentas e recursos de negociação avançados: O foco do eToro está na simplicidade e na experiência do usuário, visando principalmente uma ampla base de investidores. O resultado é a falta de ferramentas de negociação mais sofisticadas que os traders profissionais apreciariam.

Usabilidade

O eToro possui uma interface de usuário simples e intuitiva que torna mais fácil para os traders encontrarem o que procuram. O aplicativo móvel e a experiência do usuário baseada na web oferecem funcionalidades e recursos semelhantes, para que os usuários possam fazer uma transição perfeita para a negociação por meio de sua versão preferida.

O principal recurso CopyTrader do eToro permite que você encontre e copie de forma rápida e fácil negociações de criptomoedas de traders populares na plataforma, tornando o início incrivelmente fácil.

O feed de notícias da plataforma destaca o aspecto da rede de negociação social do eToro, proporcionando uma experiência semelhante à de uma rede social na qual os usuários compartilham suas percepções sobre o que está acontecendo nos mercados. Isso permite que os usuários aprendam o processo de pensamento por trás de muitos dos traders de sucesso na plataforma, tornando muito mais fácil a escolha de copiar ou não esses traders.

Experiência de negociação

eToro oferece um processo de integração simplificado com um questionário autoguiado que solicita algumas informações pessoais para ajudar a configurar sua conta. A plataforma oferece suporte a uma variedade de instituições financeiras que você pode vincular ao eToro para depositar fundos em sua conta. A configuração e o funcionamento não demoram muito e você pode começar a negociar rapidamente. Configurar uma conta eToro Options também é muito fácil, permitindo negociar opções no aplicativo eToro Options.

Na plataforma eToro, a aba “Negociar” permite visualizar preços e comprar, vender ou converter criptomoedas, ETFs ou ações. Os preços são fornecidos em tempo real. A eToro oferece mais de 50 criptomoedas, mais de 3.500 ações e mais de 290 ETFs, cobrindo os ativos e títulos mais importantes. No entanto, a sua lista de activos transaccionáveis ​​não é tão extensa como alguns dos seus pares. Além disso, os usuários não encontrarão muitos tipos de ordens além das ordens básicas de mercado e ordens limitadas, o que impede que os traders mais avançados aproveitem ao máximo o sistema.

Os principais recursos do CopyTrader e o popular Programa de Investidores são indiscutivelmente os destaques da plataforma, permitindo aos usuários copiar as negociações de traders bem-sucedidos, enquanto os traders mais bem-sucedidos ganham recompensas quando suas negociações são copiadas. Esses serviços, combinados com a natureza interativa do site, podem tornar a experiência do usuário mais semelhante a uma plataforma de mídia social do que a um serviço de corretagem tradicional.

Listas de observação personalizadas podem ser sincronizadas entre plataformas móveis e web, permitindo aos usuários rastrear seus interesses, independentemente da versão que usam para acessar o eToro. As listas de observação podem ser personalizadas para adicionar alertas de volatilidade que enviam notificações diretamente para o seu telefone.

Experimente negociar em dispositivos móveis

O aplicativo móvel do eToro é fácil de usar e tem um design simples e limpo. A interface de usuário amigável para iniciantes combinada com a sensação de um aplicativo de mídia social oferece uma experiência de usuário criativa e inovadora. Este aplicativo foi desenvolvido com funcionalidade interativa para que você possa interagir com outros traders e navegar até perfis de investidores populares.

Os investidores iniciantes podem se sentir mais confortáveis ​​com a sensação familiar do aplicativo porque o eToro não segue o modelo de outros serviços de corretagem tradicionais. Traders experientes que desejam executar ordens sem o toque social podem achar que o eToro precisa de alguns ajustes, mas no geral o aplicativo móvel é muito intuitivo.

Escopo de fornecimento

eToro oferece uma gama muito mais ampla de serviços em suas versões de experiência internacional. A plataforma dos EUA tem serviços muito limitados em comparação com os seus concorrentes. Não existem fundos mútuos, futuros ou contratos cambiais na plataforma eToro nos Estados Unidos, e todas as negociações são limitadas apenas a posições longas – sem vendas a descoberto.

No eToro US, você tem acesso a:

• Mais de 50 criptomoedas
• Mais de 3.250 ações
• Mais de 270 ETFs
• Copie criptomoedas comerciais através do CopyTrader
• Negociação de opções
• Gerencie seu dinheiro através do eToro Money
• Automatize seu portfólio de investimentos através de Smart Portfolios
• Invista em ações fracionárias

Tipo de pedido

O eToro oferece apenas uma gama restrita de tipos de pedidos em sua plataforma. Isso inclui ordens de mercado, ordens de limite, ordens de stop loss e ordens de obtenção de lucro.

Tecnologia de negociação

O eToro não divulga estatísticas sobre a qualidade da execução de ordens, mas tem a melhor política de execução e pagamentos muito baixos pelo fluxo de ordens, o que sugere que a corretora deve seguir essa política.

Os portfólios inteligentes do eToro permitem que você escolha entre diversos portfólios automatizados para que você não precise alocar seu dinheiro sozinho. Você pode investir em uma variedade de portfólios, concentrando-se em tudo, desde capital privado e infraestrutura até tecnologia e saúde, ao mesmo tempo que incorpora alocações em ETFs, ações e criptomoedas. A equipa de investimento monitoriza as ofertas da carteira para garantir que continuam alinhadas com os fatores temáticos e parâmetros de risco. Essas carteiras são especialmente atraentes para investidores iniciantes.

A tecnologia de negociação envolvida na negociação de ETFs, ações e criptomoedas é relativamente simples. Os recursos de gráficos estão incluídos em todas as classes de ativos, mas nenhum recurso de backtesting está incluído na plataforma. Além disso, as ferramentas de triagem e outras funções comerciais mais poderosas estão praticamente ausentes. O produto CopyTrader e o elemento de negociação social permanecem no centro da experiência de negociação do eToro.

Despesa

As taxas do eToro estão em linha com a maioria das outras plataformas de corretagem online e negociação de criptomoedas.

• A negociação de criptomoedas está sujeita a uma taxa de 1% sobre a quantidade de criptomoeda comprada ou vendida. Esta taxa é adicionada ao spread do preço pedido.
• Será aplicada uma taxa quando transferir ativos criptográficos da sua conta de negociação eToro para a sua carteira criptográfica eToro Money.
• Não há taxas ou comissões para ETFs e ações (ETFs podem ter suas próprias taxas internas).
• Há uma taxa de retirada de $ 5 e um saque mínimo de $ 30. No entanto, esta taxa de retirada não se aplica aos membros Platinum, Platinum+ e Diamond Club.
• Os saques e depósitos são feitos em dólares americanos e quaisquer taxas de transação que não sejam em dólares americanos estarão sujeitas a taxas de conversão. Dependendo da moeda e da forma de pagamento, as taxas podem variar de 1,50% a 3,00% por transação.
• Uma taxa mensal de inatividade de US$ 10 é aplicada aos usuários que estão inativos há mais de um ano.

Este corretor ganha dinheiro com você e para você

O eToro ganha dinheiro calculando a diferença entre os preços de compra e de venda. Essa prática é uma forma típica de os corretores precificarem as negociações e cobrarem taxas, mesmo que a plataforma registre negociações gratuitas ou sem comissões.

• Criptomoeda: O eToro cobra uma taxa de 1% sobre a quantidade de ativos criptográficos comprados ou vendidos.
• Outras taxas de plataforma: O eToro também cobra taxas de retirada e taxas quando a conta está inativa.
• Taxa de juros em dinheiro não investido: No final de 2023, o eToro lançou um recurso de juros em dinheiro para titulares de contas eToro Options, um programa opcional que oferece uma TAEG de 3,50% sobre saldos em dinheiro e é dispensado para usuários qualificados com saldos finais em dinheiro de US$ 5.000 ou mais. Os usuários que optarem por participar do programa e mantiverem um saldo de dinheiro inferior a US$ 5.000 em sua conta ainda se beneficiarão da oferta, mas poderá ser cobrada uma pequena taxa mensal.
• Pagamento pelo fluxo de pedidos: Muitas corretoras geram receitas aceitando pagamentos de criadores de mercado pela transferência de ordens para essas plataformas de negociação. Isso é chamado de pagamento por fluxo de pedidos (PFOF). O acordo PFOF do eToro é com uma empresa de compensação chamada Apex, embora um registro F-4 de fevereiro de 2022 junto à SEC diga que o eToro não conduz um PFOF. A tradução simples do pedido é que a Apex pode coletar o PFOF e compartilhar uma parte com o eToro, mas a corretora se concentra na qualidade da execução, não no PFOF.
• Melhoria de preço: Embora o eToro tenha a melhor política de execução, a empresa não fornece informações sobre as estatísticas reais deste programa.

Utilitários de conta e pesquisa

A plataforma amigável para iniciantes do eToro permite aos usuários pesquisar e filtrar ativos no painel de negociação. Os investidores em ações têm a opção de triagem simples de ações, enquanto os traders de criptomoedas podem navegar em um menu de moedas disponíveis ou visualizar os portfólios de outros investidores e decidir se desejam usar o recurso CopyTrader para copiar automaticamente os traders populares.

O eToro carece de muitas das ferramentas, calculadoras e funções de negociação detalhadas que os investidores mais sofisticados consideram necessárias para executar técnicas de negociação avançadas.

Triagem de estoque

eToro oferece um analisador de ações simples que permite filtrar ações por uma variedade de critérios. A plataforma também oferece um rastreador de volatilidade onde você pode ver os maiores impulsionadores.

Analista de ETF

Embora os usuários possam examinar a lista de ETFs disponíveis do eToro com base em informações sociais proprietárias, não há opção de personalizar sua pesquisa com indicadores fundamentais ou técnicos úteis.

Triagem de fundos mútuos

Atualmente, não existe nenhuma ferramenta de triagem de fundos mútuos disponível, pois esta classe de ativos não é oferecida na plataforma.

Peneira opcional

Atualmente, o eToro não oferece a capacidade de rastrear contratos de opções.

Rastreador de criptomoeda

Não há rastreadores de criptomoeda disponíveis. Apenas os ativos com maior impulso e tendência intradiária são destacados na plataforma.

Analista de renda fixa

Atualmente, não existem rastreadores de renda fixa disponíveis, pois esta classe de ativos não é oferecida na plataforma.

Ferramentas e calculadoras

eToro não possui ferramentas ou calculadoras dignas de nota. Ferramentas de planejamento financeiro e de metas não são fornecidas.

Gráfico

O eToro oferece recursos de gráficos por meio de sua ferramenta técnica de nível profissional, ProCharts. Este recurso de gráfico ajuda você a analisar o histórico e o desempenho de seus ativos, fornecendo gráficos de linhas, barras e velas. O ProCharts também permite visualizar dois ou mais gráficos na mesma tela, permitindo comparar seu desempenho.

Os usuários do ProChart podem filtrar seus dados por período ou preço. Algumas ferramentas mais complexas também estão disponíveis na tela do gráfico, incluindo retrações de Fibonacci e osciladores de acumulação. Os usuários podem realizar negociações diretamente no gráfico da área de trabalho.

Gerador de ideias de negociação

CopyTrader oferece muitas ferramentas de geração de ideias comerciais no eToro. Os usuários podem pesquisar, acompanhar e copiar as negociações de investidores que atendam aos seus interesses e objetivos. Este recurso está disponível apenas para criptomoedas.

Notícias

O feed de notícias do eToro consiste principalmente em análises, pensamentos e insights de outros usuários do eToro, destacando a interface de mídia social da rede de negociação social.

Pesquisa de terceiros

A pesquisa de terceiros da eToro é alimentada pelo TipRanks, uma fonte líder de recomendações atualizadas de analistas profissionais de bancos de investimento e empresas financeiras em todo o mundo.

Plano de reinvestimento proporcional de dividendos (DRIP)

Embora o eToro tenha investimentos proporcionais, os dividendos pagos na plataforma não são reinvestidos automaticamente no seu portfólio. O eToro credita o pagamento no seu saldo de caixa se você mantiver uma posição em ações ou ETF que pagam dividendos.

Gestão de caixa

O eToro oferece gerenciamento de caixa por meio do eToro Money, permitindo que você deposite e retire fundos de e para sua conta eToro sem problemas. Você também pode usá-lo para enviar e receber dinheiro, bem como armazenar criptomoedas. Além disso, os usuários podem ganhar juros anuais de 3,50% sobre seu dinheiro por meio do programa High Yield Cash do eToro. Além disso, a solução de gestão de caixa da eToro não fornece quaisquer serviços bancários adicionais a clientes nos Estados Unidos.

Análise de portfólio

eToro oferece análise de portfólio limitada, especialmente em comparação com plataformas concorrentes. Embora você possa ver claramente seu equilíbrio e posição atual, não há muita análise mais profunda além dos recursos do gráfico. Os recursos de gráficos do eToro são adequados, mas oferecem uma melhor noção de desempenho, em vez de ajudá-lo a saber onde pode ser necessário alterar seu portfólio.

Educação

O portal de educação online pode ser acessado através da eToro Academy. Embora muitos artigos forneçam informações sobre criptomoedas, outros materiais se concentram em produtos como Smart Portfolios e estratégias de negociação, como indicadores técnicos.

Os filtros permitem que você alterne rapidamente a biblioteca educacional entre material iniciante e avançado para que você possa personalizar a experiência de acordo com seu nível de habilidade. Vários formatos educacionais também estão disponíveis, com artigos e vídeos opcionais de formato longo.

Atendimento ao Cliente

eToro oferece um centro de ajuda com um grande número de artigos de perguntas frequentes que abordam muitas questões potenciais. Além desta opção de autoatendimento, outras opções tradicionais de suporte ao cliente também são limitadas. O suporte por telefone e e-mail está disponível, mas você não consegue encontrar informações de contato. A funcionalidade de bate-papo está disponível na central de ajuda para que você possa conversar diretamente com a equipe de suporte. Você também pode abrir um ticket de suporte online.

Segurança e confiabilidade

• Autenticação de dois fatores (2FA) e entrada biométrica de impressão digital
• Ativos de ações, como ações e ETFs, são protegidos pela Securities Investor Protection Corporation (SIPC), que protege os clientes de valores mobiliários dos membros até US$ 500.000 (incluindo US$ 250.000 para reivindicações em dinheiro).

Além do seguro SIPC, o parceiro de compensação do eToro, Apex, também adicionou seguro adicional, protegendo os clientes do eToro com até US$ 37,5 milhões em títulos e US$ 900.000 em dinheiro por indivíduo.

Uma carteira digital, chamada eToro Wallet, é fornecida pela eToro para armazenar criptomoedas. Os usuários podem transferir criptomoedas da plataforma do eToro para suas próprias carteiras digitais, mas devem observar que as transferências de moedas são unilaterais – o que significa que quaisquer moedas transferidas não podem ser transferidas de volta para a plataforma de negociação do eToro.

Transparente

O eToro geralmente possui uma plataforma transparente em termos de preços, mas carece de estatísticas de execução. Os preços das criptomoedas são claramente regulados em 1% de todas as transações. Não há taxas para negociação de ações e ETFs, embora alguns ETFs possam incorrer em custos adicionais. Informações sobre preços de spread e pagamento por fluxo de pedidos (PFOF) também estão disponíveis. A incapacidade de transferir fundos das carteiras de volta para a plataforma de negociação eToro pode não ser imediatamente aparente para os clientes.

Tipos de conta disponíveis

Contas individuais de corretagem e opções são os únicos tipos de contas que podem ser abertas no eToro nos Estados Unidos. Contas conjuntas, contas de aposentadoria, contas fiduciárias e contas de custódia não estão disponíveis. É importante notar que o eToro não oferece suporte a contas de margem. Esse aspecto pode ser um sério fator limitante para usuários que desejam abrir contas mais adequadas para diversos objetivos.

Resultado final

eToro é uma das corretoras online mais conceituadas que oferece serviços de negociação de criptomoedas nos Estados Unidos. A interface amigável da plataforma e os recursos CopyTrader e SmartPortfolio expandem ainda mais a facilidade de uso da plataforma para iniciantes, tornando o mercado de ativos criptográficos mais acessível aos recém-chegados.

Além da negociação de criptomoedas, os usuários do eToro também podem investir em ações, ETFs e opções, oferecendo um conjunto de produtos à sua escolha. No entanto, a lista de ativos negociáveis ​​em todas as classes de ativos suportadas não é tão longa como a de alguns concorrentes do eToro. Além disso, a falta de ferramentas de negociação avançadas, de investigação aprofundada e de negociação de margens torna o eToro menos adequado para traders experientes que procuram implementar estratégias de negociação avançadas.

O eToro é mais adequado para traders iniciantes e menos experientes que desejam negociar as criptomoedas mais populares (e outros ativos) e aproveitar as vantagens do principal recurso de negociação de cópias da plataforma. No entanto, os comerciantes avançados que desejam negociar criptomoedas podem querer considerar as trocas populares de criptomoedas para atender às suas necessidades de criptografia.

Compare o eToro com corretores online semelhantes