M1 Finance e E*TRADE Core Portfolio são concorrentes bem conhecidos e são considerados duas das melhores plataformas de gestão de ativos digitais. Embora a M1 Finance seja uma empresa relativamente nova, fundada em 2015, tornou-se rapidamente reconhecida como um robo-consultor, oferecendo aos investidores a capacidade de personalizar e controlar as suas carteiras, tornando-a a nossa principal escolha para investidores sofisticados. E*TRADE é um nome familiar no setor, pois existe desde a década de 1990. A E*TRADE há muito que se destaca pela sua experiência tecnológica e é a nossa principal escolha para a melhor categoria de mobilidade em 2024.
Embora ambas as empresas ofereçam serviços de gestão de ativos digitais aos investidores, as estratégias e características destas plataformas são muito diferentes. M1 Finance oferece investimentos mínimos baixos para começar, 0% de taxas de consultoria e uma ampla variedade de ações e ETFs para escolher para seu portfólio, totalmente personalizáveis. E*TRADE é mais como um robo-consultor tradicional, orientando os investidores através de um questionário sobre objetivos, horizonte de tempo e tolerância ao risco, e depois recomendando um portfólio para atender aos seus objetivos que corresponda ao seu perfil de investidor. Analisaremos detalhadamente cada plataforma para ajudá-lo a decidir qual delas melhor atende às necessidades do seu portfólio.
- Conta mínima: $ 100 (mínimo de $ 500 para conta de aposentadoria)
- Taxa: A taxa mensal da plataforma é de US$ 3 para clientes com saldo mínimo inferior a US$ 10.000 em sua conta M1 combinada.
Pontos-chave do financiamento M1
- Pode investir em mais de 6.000 ações e ETFs
- Não há taxa para a conta básica
- Capacidade de contrair empréstimos contra sua carteira com limites de crédito flexíveis
- Os investidores têm controle total sobre a escolha de ações e ETFs
Principais conclusões do portfólio principal da E*TRADE
- Plataformas móveis e de desktop fáceis de usar
- Simples de se inscrever e começar, especialmente para clientes E*TRADE existentes
- Os princípios do investimento beta inteligente e socialmente responsável podem ser aplicados ao portfólio proposto
- Múltiplas opções de investimento, incluindo ações, títulos, ETFs, futuros e commodities
Configure uma conta
Finanças M1
Finanças M1é único no setor porque você tem controle total sobre seu portfólio. M1 usa “Pie Pie” para ajudar os investidores a construir portfólios, tratando cada ação ou ETF como um pedaço desse bolo. Embora você possa escolher um portfólio de amostra pré-fabricado, você também tem a possibilidade de construir seu próprio portfólio, com os investimentos exatos que você escolher, nas porcentagens que você escolher, e poderá editar sua “fatia” a qualquer momento.
Ao abrir uma conta, você não precisará passar por um questionário para que a plataforma sugira automaticamente uma carteira de investimentos. Em vez disso, você será solicitado a selecionar porções de ações e ETFs para incluir em sua torta de investimento.
Ter em mente:
- Há um máximo de 100 ações ou ETFs por carteira.
- Cada parcela deve ser de no mínimo 1%, sendo que a carteira total soma 100%.
- Qualquer ordem de compra deve ter um valor mínimo de US$ 1,00 por título antes que a negociação possa ser executada.
Portfólio principal E*TRADE
E*TRADE Core Portfolios tem uma configuração típica de conta robo-consultor na qual os investidores preenchem um questionário de perfil de investidor, respondendo a perguntas sobre metas de investimento, horizonte de tempo e tolerância ao risco. O Core Portfolio então recomenda portfólios recomendados com base neste questionário. Você pode visualizar esse portfólio antes de financiá-lo, o que é um recurso interessante. A personalização adicional é limitada a estratégias de investimento adicionais, como ESG ou ETFs beta inteligentes.
Veredicto de configuração da conta: Portfólio principal E*TRADE
Damos ao E*TRADE Core Portfolio a vantagem de abrir uma conta, pois é um processo mais abrangente, enquanto o M1 Finance exige que você saiba o que está fazendo imediatamente.
Tipo de conta
Finanças M1
- Indivíduos sujeitos passivos
- sujeito a imposto geral
- Conta de aposentadoria individual tradicional (IRA)
- Roth IRA
- 401(k) Rollover IRA
- Pensão simplificada para funcionários (SEP) IRA
- Confiar
- Lei de Transferências Uniformes para Menores (UTMA) e Lei de Presentes Uniformes para Menores (UGMA)
- dinheiro eletrônico
- Alto interesse
Portfólio principal E*TRADE
- Indivíduos sujeitos passivos
- sujeito a imposto geral
- IRA tradicional
- Roth IRA
- IRA de setembro
- IRAs de rolagem
- Monitoramento (UGMA e UTMA)
Veredicto sobre o tipo de conta: M1 Finance
Ambas as plataformas de investimento digital oferecem as contas mais utilizadas. M1 Finance obtém aprovação suave à medida que criptomoedas e contas em dinheiro de alto rendimento são integradas à plataforma. O portfólio principal da E*TRADE fornece acesso a outras contas financeiras, mas elas fazem parte do universo maior de produtos financeiros do Morgan Stanley/E*TRADE.
Serviço de conta
Gestão de caixa e empréstimos
A M1 Finance criou uma plataforma completa e fácil de usar onde os clientes podem acessar serviços bancários, configurar seus investimentos e tomar empréstimos com margem, se necessário.
- Conta de corretagem M1: essas contas oferecem flexibilidade, personalização e automação em uma plataforma sem comissões.
- Empréstimo de margem M1: Os clientes podem facilmente emprestar o seu capital de investimento a taxas de juro baixas, atualmente de 5,90%, através de empréstimos de margem. Para emprestar com margem, a conta deve ter um saldo de pelo menos US$ 2.000 em títulos qualificados e não pode ser uma conta de aposentadoria ou de custódia.
O portfólio principal da E*TRADE tem uma meta de alocação de dinheiro de 1% em todas as carteiras, investido em fundos do mercado monetário ou alternativas de dinheiro. Quando um cliente precisa sacar fundos, o Core Portfolio retirará primeiro os fundos de qualquer dinheiro da conta e, em seguida, venderá estrategicamente os investimentos no portfólio para manter a alocação desejada.
O portfólio principal é desenhado com o objetivo principal de investimento de longo prazo. Para tanto, recursos como emissão de cheques, cartões de débito ou pagamento de contas não são oferecidos aos clientes com esse tipo de conta. Embora esses recursos não sejam oferecidos especificamente na conta Core Portfolio, os clientes podem abrir uma conta poupança E*TRADE Premium adicional, que oferece um APY de 4,00% sobre poupança em dinheiro (a partir de 18 de setembro de 2025).
Veredicto de gerenciamento de caixa: M1 Finance
Aqui, novamente, o M1 Finance se beneficia por ter um recurso dentro da plataforma, e não em outro lugar nas contas vinculadas. E*TRADE Core Portfolios é um robo-consultor dentro de uma instituição financeira maior, enquanto M1-Finance oferece opções de gerenciamento de caixa diretamente na plataforma de investimento automatizada.
Planeje seus objetivos
Finanças M1
O foco da M1 Finance está em uma plataforma simples e otimizada que permite aos investidores experientes a capacidade de fazer escolhas e automatizar o gerenciamento de seu portfólio. O M1 é único no setor de gerenciamento de ativos digitais porque não usa informações sobre seus objetivos subjacentes e tolerância ao risco para criar um portfólio recomendado para você. Em vez disso, a M1 procura investidores que queiram aliviar o fardo da gestão de carteiras sem abrir mão da flexibilidade da carteira, das opções de investimento ou das capacidades de automação. Se você está procurando ferramentas de planejamento de metas, calculadoras financeiras ou a capacidade de falar com um consultor financeiro, o M1 Finance não é para você.
Portfólio principal E*TRADE
O planejamento de metas com os portfólios principais E*TRADE é mínimo em comparação com alguns robo-consultores, mas ainda está à frente do M1 Finance nesse aspecto. Além de selecionar metas ao passar pelo questionário inicial, os clientes não encontrarão muitas ferramentas ou calculadoras para ajudá-los a calcular os números de sua estratégia financeira ou outros objetivos. A E*TRADE também está a receber mais apoio além do seu portfólio principal de conteúdo financeiro que fornece orientação e melhores práticas que também se aplicam aos seus outros serviços.
Veredicto de planejamento de metas: portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE adota uma abordagem mais simplificada para planejamento e análise de metas do que alguns concorrentes de consultores robóticos, mas ainda é mais robusto do que o M1 Finance, que normalmente não oferece suporte ao planejamento de metas.
Construa uma carteira de investimentos
Finanças M1
Quando se trata de escolher opções de investimento, a M1 Finance se destaca no setor com mais de 6.000 ações e ETFs para os clientes escolherem, bem como uma variedade de ETFs e títulos OTC para alocação de ativos. Além disso, os investidores que desejam participar do mercado de criptomoedas podem abrir uma conta de criptomoeda e investir em moedas ou construir uma torta de criptomoeda usando Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH), Litecoin (LTC) ou ativos relacionados a criptomoedas.
Para investidores interessados em investimento socialmente responsável (SRI), a M1 Finance oferece quatro tipos de opções de investimento para atingir esse objetivo: SRI, ESG, investimento de impacto e investimento religioso. Os investidores têm a capacidade de selecionar as ações e ETFs socialmente responsáveis específicos que desejam em suas carteiras. O investimento socialmente responsável no M1 é classificado de quatro maneiras diferentes:
- SRI: “Investimento socialmente responsável” é o termo abrangente que a M1 Finance utiliza para a sua estratégia global de investimento que proporciona retornos financeiros e o impacto que as empresas em que investem têm no mundo ao seu redor.
- ESG: O investimento ambiental, social e de governança é um investimento socialmente responsável, com foco no impacto ambiental, no impacto social e na governança corporativa.
- Investimento de impacto: Esta opção tem como foco investir em empresas que tenham como principal objetivo impactar positivamente a sociedade. Com esta estratégia, os retornos financeiros são apenas um factor secundário.
- Confiança no investimento: Este é um segmento de investimento socialmente responsável que se concentra nos valores de uma determinada religião e no seu impacto nas estratégias sustentáveis.
Portfólio principal E*TRADE
Construir seu portfólio com o portfólio principal E*TRADE é relativamente limitado, pois os investidores só podem escolher sua tolerância ao risco e metas de investimento com este tipo de conta. No entanto, os clientes têm a opção de personalizar ainda mais seus portfólios com opções de portfólio beta inteligentes e socialmente responsáveis.
Smart beta é uma estratégia de portfólio ativo em que uma parte dos ativos é dedicada a ETFs smart beta. Este tipo de ETF favorece ações com atributos de desempenho historicamente bons e combina elementos de investimento ativo e de índice.
Um portfólio socialmente responsável concentra-se em investir em empresas que se alinham aos seus valores, especialmente no espaço ambiental, social e de governança (ESG). O E*TRADE Core Portfolios também expandiu as opções de alocação nas ofertas disponíveis com base nas informações da sua pesquisa. Historicamente, um perfil de alto risco produziu uma combinação de 80% de ações e 20% de títulos. Agora existe uma opção de portfólio agressiva que colocará 90% do seu dinheiro em ações, sem exposição a títulos.
Ativos disponíveis
| Finanças M1 | Portfólio principal E*TRADE | |
| Ações individuais | Correto | NÃO SÃO |
| Fundos mútuos | NÃO SÃO | NÃO SÃO |
| Renda fixa | Sim (somente ETFS) | Sim (somente ETFS) |
| REIT | Correto | NÃO SÃO |
| ESG | Correto | Correto |
| ETF | Correto | Correto |
| ETFs não são exclusivos | Correto | Correto |
| Criptomoedas, Forex | Correto | NÃO SÃO |
Personalize sua carteira de investimentos
Finanças M1
M1 Finance é destaque no setor de plataformas de gestão de ativos digitais quando o assunto é customização de portfólio. Embora a maioria dos concorrentes recomende carteiras aos clientes com base nos seus objetivos, horizonte temporal e tolerância ao risco, o M1 permite aos investidores escolher ações ou ETFs individuais e a percentagem que pretendem na sua carteira. Depois que o cliente definir esses investimentos e percentuais, novos valores de investimento serão alocados automaticamente para manter esses níveis.
Portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE é limitado quando se trata de customizar seu portfólio. Isso é semelhante a muitos consultores robóticos do setor, onde a personalização se limita a ajustar sua tolerância ao risco e horizonte de tempo para seus objetivos. A alteração de qualquer um desses fatores alterará as recomendações e alocação de seu portfólio, que serão então reajustadas com base em suas preferências atuais. Também existe a opção de ter uma parte do seu portfólio em smart beta ou ETFs socialmente responsáveis.
Veredicto personalizado do portfólio: M1 Finance
M1 Finance tem uma grande vantagem na personalização em relação ao E*TRADE Core Portfolio. Muito disso ocorre porque o M1 Finance é uma plataforma de automação de investimentos e o E*TRADE Core Portfolios é um robo-consultor que ajusta e mantém as alocações de portfólio. Se você já sabe no que deseja investir, o M1 Finance fornece as ferramentas para criar esse portfólio exato e mantê-lo de acordo com suas especificações.
Gestão de portfólio
Finanças M1
Embora a maioria das plataformas automatizadas reequilibre automaticamente o seu portfólio, o M1 Finance não iniciará um rebalanceamento do portfólio, a menos que você inicie o rebalanceamento manualmente. No entanto, o M1 Finance possui um recurso de rebalanceamento dinâmico, que ajuda a aproximar seu portfólio da porcentagem alvo que você definiu em cada negociação realizada com dinheiro novo em sua conta.
M1 Finance oferece duas maneiras de reequilibrar seu portfólio:
- Rebalanceamento manual: você define sua alocação inicial de ativos ao configurar seu portfólio. À medida que os mercados mudam, a alocação inicial do portfólio pode diferir das suas preferências-alvo. O rebalanceamento manual permite que você escolha a opção de reequilibrar seu portfólio para comprar e vender títulos para trazer seu Pie de volta às metas predefinidas.
- Rebalanceamento Dinâmico: Rebalanceamento automático ou dinâmico, sempre que novos fundos forem adicionados, M1 verificará seu portfólio e determinará se há uma alocação de ações subponderadas e comprará essas ações para alinhá-las novamente com sua alocação alvo; Da mesma forma, M1 também venderá ações com uma grande proporção para manter consistente o objetivo da carteira de investimentos.
Sempre que dinheiro é adicionado à sua conta para fazer novas negociações, o algoritmo encontra as seções com o peso mais baixo em comparação com a porcentagem alvo que você definiu e coloca o dinheiro nessas seções primeiro.
Portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE está configurado para gerenciar seu portfólio de investimentos como um típico robo-consultor. Embora o monitoramento diário ocorra, seu portfólio só será reequilibrado se as alocações não atingirem a meta em 5% ou mais ou se forem feitos depósitos ou saques significativos na conta. O portfólio principal da E*TRADE também leva em consideração os impostos, mas isso será abordado na próxima seção.
Veredicto de gerenciamento de portfólio: Portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE oferece um nível mais profundo de gerenciamento de portfólio do que o M1 Finance. Por exemplo, com o M1 Finance, se quiser reduzir o risco de um portfólio, você terá que entrar e alterar sua alocação até ficar satisfeito. Com o portfólio principal E*TRADE, isso pode ser feito simplesmente atualizando seu perfil de risco por meio de um questionário.
Investimento tem incentivos fiscais
Finanças M1
A M1 Finance não fornece serviços de coleta de prejuízos fiscais. No entanto, a empresa implementa um recurso de minimização de impostos, projetado para ajudar os clientes a reduzir o valor dos impostos que pagam na venda de títulos. Quando um investidor solicita a venda, o algoritmo do M1 decide qual título vender com base nos objetivos da carteira.
M1 vende títulos com base em:
- Perdas compensam lucros futuros
- Muitos dos resultados proporcionam benefícios a longo prazo
- Muito leva a lucros de curto prazo
Portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE viu uma grande adição às suas comodidades de conta em 2024, ao adotar uma abordagem de colheita de perdas fiscais juntamente com opções de investimento existentes com vantagens fiscais com ETFs de títulos municipais. Contas individuais de aposentadoria (IRAs) e outras contas com vantagens fiscais também se qualificam para o portfólio principal.
Julgamento de investimento com vantagens fiscais: portfólio principal E*TRADE
Assim como o gerenciamento de portfólio, o E*TRADE Core Portfolios tem um portfólio com vantagens fiscais em comparação com o M1 Finance. O portfólio principal da E*TRADE apresenta colheita de prejuízos fiscais e também leva em consideração os impostos ao reequilibrar ou ajustar alocações em contas tributáveis. O M1 Finance simplesmente automatiza uma carteira guiada, mas leva em consideração os impostos na hora de vender, o que é melhor do que nada.
Principais recursos de gerenciamento de portfólio
| Finanças M1 | Portfólio principal E*TRADE | |
| Reequilibra automaticamente | Não, alocação automática de ativos para novos depósitos | Sim, quando a carteira oscilar 5% ou mais, monitore os depósitos/saques físicos |
| Recurso de relatório | Relatórios e informações fiscais | Relatórios e monitoramento on-line |
| Colhendo prejuízos fiscais | NÃO SÃO | Correto |
| Sincronizar/mesclar contas externas | NÃO SÃO | NÃO SÃO |
Proteger
Finanças M1
Todas as contas da M1 Finance são protegidas por:
- Criptografia de nível militar de 4.096 bits
- Senha
- Autenticação de dois fatores
Além disso, a M1 Finance é uma corretora/revendedora registrada na FINRA e membro da SIPC, protegendo contas de clientes de até US$ 500.000, incluindo US$ 250.000 em reivindicações em dinheiro.
A conta em dinheiro de alto rendimento M1 é segurada pelo FDIC até US$ 4,75 milhões após transferência para bancos parceiros.
Portfólio principal E*TRADE
Portfólio principal E*TRADEExistem vários padrões de segurança em vigor para garantir que sua conta esteja protegida:
- Criptografia
- Firewall
- Equipe dedicada de proteção contra fraudes
- Autenticação multifator
- Aviso de segurança
Além da segurança da conta, o E*TRADE do Morgan Stanley também possui medidas para proteger seus ativos:
- Proteção bancária: Membro FDIC
- Proteção do Corretor: Membro do SIPC, até US$ 500.000 em proteção de conta de cliente (incluindo US$ 250.000 somente em dinheiro)
- Regras de proteção ao cliente: Todos os títulos são de propriedade integral dos investidores e são separados dos títulos E*TRADE
- E*TRADE garante proteção completa, o que significa que você não é responsável pelo uso não autorizado de sua conta. Além disso, a E*TRADE não vende suas informações pessoais.
Veredicto de segurança: Empate
Tanto o E*TRADE Core Portfolio quanto o M1 Finance atendem aos padrões da indústria em termos de segurança. Os seus investimentos estão seguros em qualquer uma das empresas do ponto de vista de segurança, mas nenhum seguro – nem mesmo o SIPC ou o FDIC – o protege de perdas devido a recessões do mercado.
Experiência do usuário
Computador desktop
O site M1 Finance é simples e fácil de usar. O design elegante ajuda os investidores a ver rapidamente sua situação financeira atual, exibindo ativos e passivos no painel principal.
Os clientes do E*TRADE Core Portfolios podem visualizar seu portfólio e acompanhar o desempenho por meio de um painel on-line em seu desktop. A plataforma é fácil de usar e intuitiva, com foco em fornecer aos investidores informações básicas da conta rapidamente.
Telefone celular
M1 Finance possui aplicativos para dispositivos Apple e Google. Semelhante à versão desktop, o aplicativo M1 Finance foi projetado para ser fácil de usar. Os fluxos de trabalho do site e do aplicativo são experiências praticamente indistinguíveis, para que você possa monitorar sua conta de maneira conveniente, mesmo em trânsito.
A conta E*TRADE Core Portfolios pode ser acessada em seu smartphone por meio do aplicativo para dispositivos Apple ou Google. A funcionalidade do aplicativo oferece todos os mesmos recursos da área de trabalho, mas em um formato que você pode acessar convenientemente de qualquer lugar. O aplicativo móvel da E*TRADE permite que você acesse sua conta do portfólio principal, bem como qualquer outra conta bancária ou de corretagem que você possua na E*TRADE.
Atendimento ao Cliente
Finanças M1
- Bate-papo on-line
- Ligue para 312-600-2883, de segunda a sexta, das 9h às 16h. ET
- Envie uma solicitação pela Central de Ajuda
- Agende uma ligação com um membro da equipe de sucesso do cliente
- Envie mensagens sociais através das contas da sua empresa no Facebook, X (anteriormente Twitter), Instagram ou LinkedIn
Portfólio principal E*TRADE
- Ligue para 800-387-2331 para falar com um representante de atendimento ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana
- Conecte-se através das redes sociais: Facebook, X (antigo Twitter), Instagram, LinkedIn e Youtube
| Finanças M1 | Portfólio principal E*TRADE | |
| Telefone e e-mail disponíveis | Sim, 312-600-2883, dias úteis das 9h às 16h ET | Sim, 800-387-2331, suporte ao cliente 24 horas por dia, 7 dias por semana |
| Consulta telefônica de pré-financiamento com um consultor certificado | NÃO SÃO | NÃO SÃO |
| Bate-papo on-line disponível | Sim – bate-papo com IA | NÃO SÃO |
| Seção de perguntas frequentes do site | Sim – acessível e abrangente | Correto |
Veredicto de atendimento ao cliente: Portfólio principal E*TRADE
E*TRADE Core Portfolios tem uma vantagem de atendimento ao cliente porque está disponível 24 horas por dia, 7 dias por semana. Esta é uma vantagem de ser uma pequena parte de uma empresa financeira maior.
Taxa
Finanças M1
A M1 Finance não cobra taxas de consultoria ou comissões para contas básicas. Existem algumas taxas diversas, como uma taxa de saldo mínimo para contas de até US$ 50 e nenhuma atividade de negociação ou depósito por mais de 90 dias.
A taxa mensal da plataforma é de US$ 3 para clientes com saldo mínimo inferior a US$ 10.000 em sua conta M1 combinada.
Portfólio principal E*TRADE
O portfólio principal da E*TRADE tem uma taxa anual fixa de 0,30%. As taxas são cobradas no início de cada mês, com base no saldo do final do mês anterior, e são descontadas automaticamente do saldo de caixa da conta. O portfólio principal também possui índices básicos de despesas de ETF, o que é verdade para a maioria dos ETFs que você acessará no M1 Finance. Com o M1 Finance, o índice de despesas depende do investimento escolhido. Com o portfólio principal E*TRADE, temos uma faixa mais clara de 0,05% a 0,14%, sendo o limite inferior a oferta padrão e o limite superior para smart beta ou carteiras socialmente responsáveis.
Decisão de taxas: M1 Finance
O M1 Finance tem uma clara vantagem de taxas, além de alguns índices de despesas básicos sobre os ETFs que o E*TRADE também possui. É claro que esta vantagem de taxas é compensada pelo nível mais baixo de construção de portfólio e suporte de gestão que o M1 Finance oferece.
Resultado final
Ao comparar M1 Finance e E*TRADE e suas plataformas de gestão de ativos digitais, não se trata de qual é o melhor, porque são extremamente diferentes. Em vez disso, é uma questão de saber o que melhor se adapta às suas necessidades pessoais de investimento. O cliente ideal da M1 Finance é um investidor experiente que se sente confortável em escolher uma carteira de investimentos e automatizar a alocação de aportes futuros. O cliente ideal para o portfólio principal E*TRADE é o investidor iniciante que deseja orientação sobre um portfólio diversificado que será gerenciado em grande parte por ele.
Os investidores avançados provavelmente acharão a plataforma M1 Finance mais atraente graças às suas opções de portfólio práticas e totalmente personalizáveis, baixo investimento mínimo e sem taxas. O portfólio principal da E*TRADE, apesar de ter um investimento mínimo de US$ 500 para começar e uma taxa fixa de 0,30%, continua sendo uma opção competitiva e atraente para investidores iniciantes que procuram portfólios recomendados que se alinhem com seus objetivos de investimento, bem como rebalanceamento automático para garantir que o portfólio permaneça relevante às suas necessidades.
O portfólio principal da E*TRADE vale a pena?
O portfólio principal é adequado para investidores iniciantes que desejam uma abordagem fácil. No entanto, o investimento mínimo de US$ 500 e a taxa anual de 0,30% tornam esse tipo de conta mais difícil de iniciar e mais caro quando comparado com concorrentes do setor, muitos dos quais têm um investimento mínimo de US$ 100 para abrir uma conta e taxas de consultoria mais baixas.
Quanto custa um portfólio principal no E*TRADE?
Os clientes do E*TRADE Core Portfolio devem ter 500 USD para abrir uma conta e pagar uma taxa anual fixa de 0,30%. Essa taxa é baseada no saldo da sua conta, portanto, um portfólio com no mínimo US$ 500 pagará US$ 1,50 anualmente.
O M1 Finance é bom para iniciantes?
M1 Finance é muito mais adequado para investidores mais experientes. Como existe muita flexibilidade com os investimentos que pode escolher e não existe um questionário inicial para orientar as escolhas de investimento, é importante que os clientes saibam quais são os seus objetivos, tolerância ao risco e horizonte temporal e possam escolher os seus próprios investimentos para atingir esses objetivos.
Como escolhemos os melhores robo-consultores
A principal prioridade da RENDA360 é fornecer aos leitores análises abrangentes e imparciais de empresas de gestão de ativos digitais, comumente conhecidas como robo-consultores. Para coletar dados para nossas classificações e prêmios de melhores consultores robóticos de 2024, enviamos uma pesquisa digital com 64 perguntas diretamente para cada uma das 21 empresas que incluímos em nossa rubrica. Nossa equipe de pesquisadores verificou as respostas da pesquisa e coletou quaisquer dados ausentes por meio de pesquisas on-line e conversas individuais com cada empresa. A coleta de dados ocorreu no período de 8 de janeiro a 9 de fevereiro de 2024.
Em seguida, desenvolvemos um modelo quantitativo para pontuar cada empresa e avaliar seu desempenho em 9 categorias principais e 59 critérios para encontrar o melhor robo-consultor. A pontuação para a classificação geral por estrelas de cada empresa é uma média ponderada dos seguintes critérios:
- Planejamento de metas – 21,00%
- Conteúdo do portfólio – 17,00%
- Gestão de Portfólio – 17,00%
- Taxa – 15,00%
- Serviços de conta – 10,00%
- Configuração da conta – 5,00%
- Atendimento ao Cliente – 5,00%
- Segurança e Educação – 5,00%
- Experiência do usuário – 5,00%
Muitas das empresas que avaliamos para nossos projetos dão à nossa equipe de editores e redatores profissionais acesso a contas ativas para que possam fazer testes no mundo real. Os consultores Robo também nos permitem fazer isso.
Por meio desse processo abrangente de coleta e revisão de dados, a RENDA360 forneceu a você uma análise completa e objetiva dos principais robo-consultores. Leia mais sobre como pesquisamos e avaliamos robo-conselheiros.
Os materiais e conteúdos acima não devem ser considerados uma recomendação. Investir em ativos digitais é altamente especulativo e volátil, e só é adequado para investidores que podem arcar com o risco de perdas potenciais e quedas acentuadas. Os ativos digitais não têm curso legal e não são apoiados pelo governo dos EUA. Os ativos digitais não estão sujeitos ao seguro FDIC ou proteção SIPC.
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