O que é a Série 24?
A Série 24, ou Exame Geral de Certificação de Valores Mobiliários, licencia indivíduos para supervisionar e gerenciar operações em uma corretora. Os titulares podem monitorar a negociação, a criação de mercado, a subscrição e a publicidade para garantir a conformidade regulatória.
O exame consiste em 150 questões pontuadas com uma pontuação de aprovação obrigatória de 70%, e os candidatos normalmente são obrigados a ter uma licença de qualificação, como a Série 7, antes de fazer o exame. Dada a sua amplitude e dificuldade, são essenciais uma preparação minuciosa e uma base sólida na regulamentação de valores mobiliários.
Lição principal
- O exame Série 24 permite que os proprietários monitorem as atividades de uma corretora.
- Os pré-requisitos para a Série 24 incluem SIE e vários exames de nível representativo, como Série 7 ou Série 79.
- Os candidatos devem responder pelo menos 105/150 questões pontuadas corretamente para serem aprovados.
- O exame cobre tópicos como negociação, contas de clientes e princípios de gerenciamento.
- A Série 24 é considerada um dos exames financeiros mais difíceis.
Entenda a funcionalidade da Licença Série 24
A FINRA administra o exame da Série 24, que cobre títulos corporativos, REITs, negociações, contas de clientes e regulamentos. Para se qualificar para a inscrição principal, os candidatos devem ser aprovados na Série 24, SIE e em um dos seguintes exames: Série 7, 57, 79, 82 ou 86/87. Os candidatos também podem passar nos exames da Série 24 e da Série 16, mas não podem passar no SIE e se qualificar para registro de diretor de pesquisa.
Visão geral detalhada do exame da Série 24
O teste inclui 150 questões pontuadas e 10 questões não pontuadas, nas quais as questões não pontuadas são distribuídas aleatoriamente ao longo do teste. Para ser aprovado, os candidatos devem responder corretamente pelo menos 105 questões de um total de 150 questões pontuadas. Isso equivale a uma pontuação de 70%. O supervisor fornece calculadoras eletrônicas, quadros brancos e marcadores de quadro branco. Calculadoras, materiais de referência ou outros materiais de estudo não são permitidos na sala de exame.
Os candidatos têm o tempo máximo de 3 horas e 45 minutos para realizar a prova. As firmas-membro da FINRA ou outras firmas aplicáveis podem registrar candidatos para o exame enviando o Formulário U4 e pagando a taxa de exame de US$ 120.
Principais funções e responsabilidades dos titulares da Série 24
O conteúdo da Série 24 é agrupado em cinco funções de trabalho principais que um diretor geral de valores mobiliários desempenha regularmente no local de trabalho de uma corretora. Essas funções de trabalho incluem:
- Supervisão do registo de atividades de corretagem e gestão de pessoal (9 questões): Abrange requisitos e isenções regulamentares, diferenças entre diferentes registos, recrutamento e registo de pessoas relevantes e manutenção de registos.
- Supervisionar as operações gerais da corretora (45 questões): Isso inclui o desenvolvimento, implementação e atualização das políticas da empresa; procedimentos de supervisão escritos; e controle. Inclui também o monitoramento do comportamento dos envolvidos; ação disciplinar; monitorar a remuneração; e desenvolver, avaliar e entregar produtos e serviços.
- Supervisionar atividades relacionadas a clientes institucionais e de varejo (32 perguntas): Inclui supervisionar a abertura de novas contas e manter contas existentes, bem como supervisionar outras atividades de oratória e comunicação. Além disso, inclui a revisão de transações, recomendações e atividades de conta para divulgar informações apropriadas.
- Monitorar atividades de negociação e criação de mercado (32 perguntas): Isso inclui monitorar a entrada, roteamento e execução de ordens, bem como colocação e liquidação adequada de negociações e revisão da execução para garantir a conformidade.
- Supervisão de Banco de Investimento e Pesquisa (32 questões): Inclui o desenvolvimento e manutenção de políticas, procedimentos e controles relacionados à pesquisa e operações de banco de investimento. Também exige revisão e aprovação de divulgações aos investidores, livros de argumentos de venda e materiais de marketing.
Quão difícil é o exame da Série 24?
A série 24 é um exame muito difícil. Embora não existam taxas ou números oficiais de aprovação, uma pesquisa rápida revela fóruns daqueles que os realizaram, e o consenso geral é que é um dos exames financeiros mais difíceis e requer muito tempo gasto no estudo e na obtenção de uma compreensão profunda do conhecimento necessário para atingir a pontuação de aprovação exigida de 70%.
Qual é a taxa de aprovação da Série 24?
As taxas de aprovação para a Série 24 não são publicadas. No entanto, muitos participantes do teste acham que é muito difícil em comparação com as questões pré-requisitos do exame. É por isso que os cursos preparatórios e a própria FINRA recomendam estender o período de preparação para o exame estressante.
Quais são os requisitos para tempo extra no exame da Série 24?
Não há informações no site da FINRA sobre tempo adicional para o exame da Série 24. No entanto, está pensado e estruturado de forma que os candidatos tenham tempo suficiente para responder a todas as questões e voltar às questões que perderam ou que tiveram dúvidas.
Preciso de uma Série 79 se tiver uma Série 24?
Sim, o exame da Série 79 é um dos pré-requisitos que devem ser realizados antes de passar no exame da Série 24. Você também pode obter SIE e Série 7, SIE e Série 57, SIE e Série 82, SIE e Série 86 e 87. Você também pode renunciar ao SIE e ao suplemento e adotar a Série 16 como um pré-requisito independente. Se você tiver apenas uma Série 79 e um SIE, a assinatura principal que poderá receber será o Investment Banking Principal (BP).
Resultado final
A licença Série 24 permite que os profissionais monitorem as atividades das corretoras, como negociação, subscrição e conformidade. Conhecido por sua dificuldade e exigindo aprovação de 70%, este exame abrange áreas como títulos corporativos, REITs e normas regulatórias.
Os candidatos devem concluir os exames de qualificação SIE e Series, receber o patrocínio dos membros da FINRA e estar totalmente preparados para gerenciar seu amplo conteúdo.