O mercado cambial (forex ou fx) é o maior mercado financeiro do mundo, com um volume diário de negociação de mais de 7,5 biliões de dólares. Isso supera o mercado de ações, mas permanece em grande parte invisível para os investidores comuns. À medida que as tensões geopolíticas, as decisões sobre taxas de juro e os dados económicos remodelam o valor das moedas, os comerciantes procurarão capitalizar. Mas num mercado onde muitos comerciantes retalhistas perdem dinheiro, o que separa os vencedores dos perdedores?
Os investidores podem negociar quase qualquer moeda do mundo através do forex. Envolve pares de moedas e alavancagem. Para ganhar dinheiro, você aposta que o valor de uma moeda aumentará em relação a outra. O retorno esperado da negociação de moeda é igual ao da negociação no mercado de câmbio e inferior ao de ações ou títulos. No entanto, é possível aumentar tanto os retornos como os riscos através da utilização de alavancagem.
Abaixo, apresentaremos os principais aspectos da negociação forex, armadilhas a serem observadas, termos a serem conhecidos, estratégias comumente usadas por traders de sucesso e considerações para investimento ativo e passivo.
Lição principal
- A negociação Forex envolve a compra e venda de pares de moedas, com lucros obtidos a partir de alterações nas taxas de câmbio.
- A alta alavancagem na negociação forex pode amplificar lucros e perdas potenciais, tornando-a arriscada.
- Os participantes do mercado Forex incluem traders individuais, empresas e bancos centrais, cada um com motivações diferentes.
- O mercado cambial oferece elevada liquidez e oportunidades para traders ativos, mas apresenta desafios para investidores passivos.
- Os iniciantes devem começar a negociar forex com pouca ou nenhuma alavancagem e aumentar gradualmente à medida que ganham experiência.
Noções básicas de negociação de moeda: compra e venda
A negociação de moeda é um conceito aparentemente simples. Os traders pretendem comprar uma moeda quando esta está subvalorizada e vender quando está sobrevalorizada, lucrando com a diferença. No entanto, implementar esta estratégia é muito mais complicado. Ao contrário das ações ou das commodities, as moedas são sempre negociadas em pares. Quando você compra uma moeda, você vende outra simultaneamente. Por exemplo, se acreditar que o euro se fortalecerá em relação ao dólar americano (USD), comprará EUR/USD; na verdade, comprará euros e venderá dólares.
Digamos que você veja uma cotação de moeda para o par EUR/USD de 1,1256. Neste exemplo, a moeda base é o euro. USD é a moeda de cotação. Em todas as cotações de moedas, a moeda base vale uma unidade. A moeda de cotação é a quantidade de moeda que uma unidade da moeda base pode comprar.
Com base no exemplo acima, isso significa que um euro pode comprar 1,1256 USD. Os investidores podem ganhar dinheiro em moeda estrangeira aumentando o valor da moeda cotada ou diminuindo o valor da moeda base. Abaixo estão as taxas de câmbio EUR/USD desde a introdução do euro:
No exemplo acima, um euro pode comprar 1,1256 USD e vice-versa. Para comprar euros, os investidores devem primeiro vender dólares americanos para comprar euros. Para ganhar dinheiro com este investimento, o investidor terá de voltar a vender os euros quando o seu valor aumentar face ao dólar americano.
Suponha que o valor do euro aumente para US$ 1,1266. Por 100.000 euros, o investidor ganharia 100 USD ($112.660 – $112.560) se vendesse euros a esta taxa de câmbio. Por outro lado, se a taxa de câmbio EUR/USD cair de 1,1256 USD para 1,1246 USD, o investidor perderá 100 USD (112.460 USD – 112.560 USD).
Hoje, a maioria das transações cambiais ocorre eletronicamente, com os traders utilizando plataformas sofisticadas que fornecem cotações em tempo real e execução de ordens quase instantânea. Estas plataformas permitem aos traders colocar uma variedade de ordens, desde simples ordens de mercado até negociações condicionais complexas que são acionadas automaticamente com base num preço predefinido.
Aviso
Quando os corretores forex europeus foram obrigados a reportar a negociação forex no final da década de 2010, os investidores tinham uma ideia muito mais clara de quantos estavam a perder dinheiro – pelo menos na UE. Relatórios das principais corretoras forex europeias mostram que 60% a 80% das contas de negociação forex perdem mais do que ganham até 2023, representando cerca de três quartos de todos os traders forex.
Um aspecto notável da negociação de moeda é o uso de alavancagem. As corretoras oferecem frequentemente uma alavancagem de 50:1 ou mais, permitindo aos traders controlar posições significativas com montantes de capital relativamente pequenos. Embora isso possa aumentar os lucros, pode rapidamente explodir sua conta de negociação.
A negociação de moeda não é apenas um jogo para especuladores. As empresas envolvidas no comércio internacional utilizam frequentemente o mercado cambial para se protegerem contra flutuações cambiais. Os bancos centrais participam na gestão da oferta monetária e das taxas de câmbio dos seus países. Compreender estes diversos participantes do mercado e as suas motivações é importante para quem deseja navegar nas correntes complexas do mercado cambial.
Benefícios da negociação Forex para investidores ativos
Ao contrário das bolsas de valores que têm horários de funcionamento mais curtos, a negociação de moeda continua 24 horas por dia, de domingo à noite até sexta-feira à noite. Isto permite que os traders reajam instantaneamente a eventos globais, independentemente do seu fuso horário. O mercado cambial nunca dorme, proporcionando flexibilidade aos traders para tirarem partido das perspectivas à medida que estas surgem.
Outra vantagem é a excepcional liquidez do mercado. Com trilhões de dólares trocando de mãos diariamente, os traders podem muitas vezes entrar e sair de posições com derrapagens mínimas, mesmo para negociações de grande porte. Esta elevada liquidez também contribui para spreads mais baixos (a diferença entre os preços de compra e de venda), reduzindo os custos de transação para os traders ativos que podem negociar várias vezes ao dia.
O acesso ao mercado de câmbio é outra vantagem importante. Com o advento das plataformas de negociação online, você pode começar a negociar moedas com um capital relativamente pequeno. Muitas corretoras oferecem negociação de microlotes, permitindo que os recém-chegados entrem no mercado sem arriscar grandes quantias de dinheiro. Esta acessibilidade é parte da razão pela qual a negociação forex aumentou significativamente nas últimas duas décadas:
Além disso, a capacidade de lucrar tanto em mercados em ascensão como em queda diferencia o Forex da negociação de ações tradicional. Dado que as moedas são sempre negociadas em pares, existe sempre potencial de lucro, quer uma determinada moeda esteja a fortalecer-se ou a enfraquecer-se. Este mercado bilateral proporciona aos traders ativos oportunidades contínuas, mesmo em tempos de incerteza económica global.
Finalmente, o mercado cambial oferece acesso a níveis de alavancagem muito mais elevados para traders experientes. O Regulamento T limita drasticamente a alavancagem máxima disponível para investidores em ações nos Estados Unidos Normalmente, a alavancagem de 50:1 pode ser alcançada no mercado cambial e, às vezes, a alavancagem de 400:1 pode ser alcançada. Essa alta alavancagem é uma das razões pelas quais o Forex é frequentemente considerado uma área de negociação arriscada.
Prós e contras da negociação forex
Fácil e barato de investir
Alta fluidez
Oportunidade de ganhar dinheiro rápido aproveitando as flutuações de preços
A alavancagem pode ser usada para aumentar os lucros
É difícil para os pequenos investidores competirem com os grandes investidores institucionais
Mercados descentralizados = menos proteções regulatórias
As taxas nem sempre são transparentes
Os pares de moedas podem ser extremamente voláteis
Comece sua jornada de negociação Forex
O mercado de câmbio costumava ser muito menos acessível para o investidor médio, mas agora é fácil começar. Muitas grandes corretoras, como a Fidelity, oferecem negociação forex aos seus clientes. Corretores forex especializados, como a OANDA, oferecem ferramentas sofisticadas para traders com saldos tão baixos quanto um dólar.
Aqui estão alguns passos a seguir para aumentar suas chances de se tornar um trader forex de sucesso:
- Domine o básico: Antes de iniciar a negociação forex, você deve aprender os termos e como funciona. Você vai querer entender as estratégias de negociação, incluindo ordens de alavancagem e stop-loss, bem como os fatores fundamentais que influenciam as taxas de câmbio.
- Encontre um corretor:As moedas podem ser negociadas em muitos sites diferentes, mas não são iguais. Você precisa escolher qual é o melhor para você. Coisas essenciais a serem consideradas ao comparar corretoras Forex incluem taxas, taxas de margem, atendimento ao cliente, conformidade regulatória, seleção de moeda e recursos adicionais, como ferramentas e materiais de pesquisa.
- Comece com uma conta demo:As plataformas de negociação muitas vezes dão aos investidores a oportunidade de testá-las primeiro. Com uma conta demo, você negocia, mas não tem dinheiro. Se você é novo na negociação forex ou está mudando de corretora, tente primeiro jogar com uma conta demo.
- Pesquise moedas e determine as perspectivas de negociação: Você precisa ter um conhecimento básico de como negociar moedas. Agora é hora de inventar algumas peças. A pesquisa é boa, mas não siga inconscientemente o que os chamados especialistas dizem online. Faça sua lição de casa. Além disso, tente realizar sua negociação antes de um evento que possa movimentar a moeda, como a divulgação de dados econômicos importantes. Na negociação, o tempo é essencial.
- Comece pequeno:Depois de identificar um cliente potencial, você pode ficar tentado a apostar tudo nele. Tente evitar fazer isso. Seja racional e lembre-se de que você ainda é novo nisso e pode estar mais propenso a cometer erros do que os traders mais experientes. A disciplina na negociação forex, como em outras áreas do mercado, é uma parte importante de qualquer sucesso.
- Rastreie e gerencie locais:Antes de puxar o gatilho, você deve saber seu ponto de saída para obter lucros ou perdas. Atenha-se aos seus princípios e não deixe que suas emoções o desanimem.
- Escreva um diário:Um dessesA melhor maneira de se tornar um bom investidor é aprender com os erros do passado. Registre todas as suas negociações e revise-as periodicamente para aprimorar sua estratégia de investimento.
Pontas
Os principais pares de moedas, como o EUR/USD, normalmente têm menor volatilidade do que os pares de moedas menos negociados, que podem ter oscilações de preços significativas.
Termos-chave de Forex que todo trader deve saber
Como a maioria das áreas técnicas, o mercado de câmbio possui muitos jargões. Aqui está uma lista de alguns termos importantes que você deve saber:
A negociação de moeda é fácil?
A negociação de moeda é bastante fácil. Ganhar dinheiro de forma consistente é menor. Para ter sucesso, você precisa aprender sobre moedas, economia e estratégias comerciais. Você também precisa ser disciplinado e calmo sob pressão.
Você pode ganhar a vida negociando moeda estrangeira?
É possível, mas apenas se você tiver bastante tempo livre para pesquisar perspectivas e monitorar seus investimentos, for bom em identificar oportunidades e aproveitar o momento certo e tiver uma quantidade significativa de renda disponível para investir. Pequenas transações não o ajudarão a sobreviver. Para ter uma renda confortável, você precisará investir grandes quantias de dinheiro.
Quais investidores devem negociar Forex?
O mercado de câmbio é para traders ativos, ou seja, investidores que compram e vendem regularmente. Os investidores passivos raramente ganham dinheiro no mercado cambial. A primeira razão é que os lucros da detenção passiva de moeda estrangeira são baixos, semelhantes aos do mercado cambial. Quando os investidores americanos compram euros no mercado cambial, investem no mercado cambial da UE. Os mercados cambiais em todo o mundo têm frequentemente retornos esperados baixos, assim como o câmbio estrangeiro.
Os benefícios do mercado cambial para os traders ativos são muitas vezes inexistentes ou mesmo prejudiciais para os investidores passivos. Custos de negociação baixos significam muito pouco se você não negociar muito. Usar alta alavancagem sem uma ordem de stop loss pode levar a perdas significativas.
Resultado final
Para ganhar dinheiro negociando moedas, você deve adivinhar corretamente que a moeda escolhida aumentará ou diminuirá de valor em relação a outra moeda. As condições e o momento do mercado são fatores importantes. Você pode operar comprado, o que significa apostar que o preço da moeda base aumentará em relação à moeda de cotação, ou vendido, o que significa que você aposta que o valor da moeda base diminuirá em relação ao seu par.
Para aumentar suas chances de sucesso, você precisa de uma compreensão clara de sua estratégia de negociação, paciência, disciplina e compreensão das moedas que estão sendo negociadas. Isto significa estar familiarizado com o seu ambiente económico e as datas em que os dados económicos serão divulgados. A aprendizagem e a adaptação contínuas são fundamentais, assim como a gestão de riscos e de alavancagem.