A indústria de serviços financeiros inclui muitos profissionais, incluindo comerciantes e banqueiros de investimento. Um trader é um indivíduo ou organização que compra e vende títulos e outros instrumentos financeiros nos mercados de capitais em nome de seus clientes (ou deles próprios).
Os banqueiros de investimento ajudam os clientes a acessar capital por meio de investimentos e apoiam fusões e aquisições. Não existem padrões legais para a educação exigida para exercer a profissão de banqueiro de investimento ou comerciante, embora alguns empregadores estabeleçam alguns níveis mínimos.
Lição principal
- Os comerciantes compram e vendem títulos nos mercados de capitais em nome de clientes.
- Os bancos de investimento ajudam os clientes a levantar capital através de investimentos e facilitam fusões e aquisições.
- Ambas as carreiras exigem fortes habilidades analíticas, mas têm preferências educacionais e de habilidades diferentes.
- A banca comercial e de investimento é um ambiente de alta pressão com responsabilidades financeiras significativas.
Entenda o papel de um trader em finanças
Um trader é um intermediário de serviços financeiros que compra e vende títulos e outros instrumentos financeiros nos mercados de capitais (por exemplo, mercados de ações, mercados de commodities e mercados de derivativos) em nome de clientes.
Existem muitos tipos de traders, mas alguns dos mais comuns são:
- Comerciante de fluxo: uma pessoa que usa fundos de clientes para transações
- Agente de transação: uma pessoa que atua como intermediário e realiza transações em nome do cliente
Outros comerciantes atuam como comerciantes individuais, realizando negociações em nome de suas empresas ou negociando do outro lado quando não há compradores ou vendedores. Os deveres de um comerciante não se limitam à compra e venda. Eles também incluem a pesquisa de tendências e desenvolvimentos econômicos, a revisão de relatórios e a análise de dados de mercado.
Os comerciantes podem ter diferentes formações educacionais. Muitas empresas exigem que seus day traders tenham diploma universitário em finanças, matemática e contabilidade. No entanto, não existem requisitos académicos legais para se qualificar como comerciante. Os requisitos para emprego dependerão da empresa.
Observação
A maioria das empresas comerciais exige que seus traders possuam licenças da Série 7 e Série 63 da Autoridade Reguladora da Indústria Financeira (FINRA).
Banco de investimento: responsabilidades e funções
A banca de investimento é um setor de serviços financeiros no qual os profissionais ajudam os clientes a angariar dinheiro/capital através de investimentos. Semelhante aos traders, os banqueiros de investimento conectam compradores com vendedores. Tal como os comerciantes, os banqueiros de investimento também participam nos mercados de títulos e de ações.
No entanto, os banqueiros de investimento muitas vezes têm mais obrigações. Eles reúnem compradores e vendedores através de fusões e aquisições (F&A), ou podem levantar dinheiro nos mercados de capitais – dívida (títulos) ou ações (ações) – quando vendem uma empresa ao público numa oferta pública inicial (IPO) ou quando reestruturam empresas existentes.
A formação dos banqueiros de investimento pode variar significativamente, mas a maioria tem formação em matemática. Além disso, muitas pessoas com diplomas avançados, como MBAs, concentram-se em finanças, matemática ou contabilidade.
Comparação de carreiras: Trader e banqueiro de investimento
Os comerciantes e banqueiros de investimento têm empregos semelhantes, pois ambos lidam com finanças e ações. No entanto, essas duas profissões apresentam algumas diferenças significativas. Vamos revisar como eles se comparam.
| Comerciante | Banqueiro de investimento |
| O desenvolvimento de relacionamentos com os clientes é construído em um curto período de tempo, após o qual as transações geralmente são desenvolvidas e executadas rapidamente. | Fazer acordos pode levar meses ou anos para desenvolver o relacionamento e concluir o negócio |
| Eles geralmente aparecem na mesa de negociação de manhã cedo, antes da abertura do mercado, e não saem da mesa até o fechamento do mercado. (Não poderão funcionar após o fechamento do mercado ou nos finais de semana e feriados) | Trabalhar muitas horas, incluindo fins de semana e feriados |
| É necessária uma profunda compreensão e leitura do mercado e do modelo. Descrito como ousado e decisivo, com um instinto natural sobre como os mercados funcionam | Desempenha um papel duplo como construtor de relacionamentos com fortes habilidades interpessoais e um especialista financeiro que constrói planos para atender às necessidades do cliente |
| Geralmente é especializado em uma classe de ativos (geralmente ações e títulos). Eles também podem trabalhar com derivativos em mercados de commodities (como trigo ou petróleo) e em mercados cambiais. | Tendem a se especializar em uma área e a operar dentro do escopo de sua especialização |
Que nível de educação você precisa para se tornar um banqueiro de investimento?
Geralmente, você deve ter um diploma de bacharel em administração ou em uma área relacionada à matemática, como contabilidade, para se tornar um banqueiro de investimento. Ter um MBA ou mestrado em administração de empresas também pode ajudá-lo a avançar nesta carreira.
O que é o exame da Série 7?
O exame da Série 7 é o teste que você deve fazer para receber sua licença da Série 7, que permite vender produtos de valores mobiliários. No entanto, não lhe dá licença para vender títulos ou mercadorias. O exame da Série 7, também conhecido como Teste Geral de Qualificação de Representante de Valores Mobiliários, avalia seu conhecimento básico sobre valores mobiliários.
Resultado final
Tanto os banqueiros de investimento como os traders trabalham em ambientes estressantes, onde enormes quantidades de capital estão em risco e uma empresa deve depender de taxas para aumentar a receita global. Os comerciantes compram e vendem títulos nos mercados de capitais em nome de clientes. Os bancos de investimento ajudam os clientes a levantar capital através de investimentos e facilitam fusões e aquisições. Embora operem no mesmo setor de serviços financeiros, cada um tem uma função distinta e requer habilidades e traços de personalidade diferentes.