Os golpes de criptomoeda aumentaram com o rápido crescimento dos ativos digitais, custando aos investidores bilhões de dólares a cada ano. Desde presentes falsos e esquemas fraudulentos até golpes complexos de romance e investimento, os golpistas estão usando táticas sofisticadas para enganar comerciantes experientes. Compreender como esses golpes funcionam e saber onde e como denunciá-los pode proteger seus acervos de criptomoedas. Use este guia para ajudá-lo a reconhecer sinais de alerta, proteger seus ativos e navegar no mundo dos golpes de criptomoeda.
Lição principal
- Os golpes de criptomoeda geralmente têm como alvo informações pessoais ou enganam os indivíduos para que transfiram fundos para carteiras comprometidas.
- Os sinais de alerta de fraude incluem reivindicações de enriquecimento rápido, marketing excessivo e white papers mal escritos.
- Golpes românticos e presentes falsificados são táticas de manipulação que os golpistas usam para explorar a confiança para obter ganhos financeiros.
- Proteja-se pesquisando software, exchanges e investimentos em criptomoedas antes de se envolver.
- Denuncie suspeitas de golpes às agências reguladoras, incluindo a FTC e o Bureau of Consumer Protection.
Golpes comuns de criptomoeda a serem observados
Em geral, os golpes de criptomoedas são divididos em dois tipos:
- Iniciativas que visam obter acesso à carteira ou credenciais digitais do alvo. Isso significa que os golpistas tentam obter informações que lhes dêem acesso a carteiras digitais ou outros tipos de informações pessoais, como códigos de segurança. Em alguns casos, pode incluir acesso a hardware físico, como um computador ou smartphone.
- Esquemas que envolvem a transferência de sua criptomoeda diretamente para um golpista, realizada por meio de falsificação de identidade, investimento fraudulento ou oportunidades de negócios, ou outros meios maliciosos.
Compreendendo a fraude de engenharia social em criptomoeda
Em golpes de engenharia social, os perpetradores usam manipulação psicológica e engano para obter controle de informações importantes relacionadas às contas dos usuários. Golpistas bem-sucedidos enganam as pessoas fazendo-as pensar que estão lidando com uma entidade confiável, como uma agência governamental, uma empresa conhecida, suporte técnico, membro da comunidade, colega ou amigo.
Os golpistas farão de tudo para ganhar a confiança de vítimas em potencial. Eles podem então pedir ao indivíduo que revele sua chave privada ou deposite fundos em sua carteira digital. Quando uma dessas entidades “confiáveis” exige criptomoeda por qualquer motivo, é sinal de que algo está errado.
Golpes de criptomoeda disfarçados de romance
Os golpistas costumam usar sites de namoro para fazer pessoas desavisadas acreditarem que estão em um relacionamento real, seja novo ou de longo prazo. Uma vez que o indivíduo confia no golpista, as conversas muitas vezes se voltam para oportunidades de criptomoeda supostamente lucrativas e, em última análise, para a transferência de dinheiro ou credenciais de conta ou para ajudar um ente querido em seu vínculo financeiro com a criptomoeda.
O FBI descobriu que em 2022, mais de US$ 735,8 milhões foram perdidos em golpes românticos e, em 2023, mais de US$ 652,5 milhões foram roubados.
Cuidado com a falsificação de identidade e ofertas falsas de criptomoedas
Mudando a esfera de influência, os golpistas também podem tentar se passar por celebridades, empreendedores de sucesso ou influenciadores de criptografia. Para atrair a atenção de alvos potenciais, muitos golpistas prometem igualar ou multiplicar a criptomoeda enviada a eles, no que é conhecido como “golpe de oferta”.
Mensagens inteligentemente construídas a partir do que muitas vezes parece ser uma conta de mídia social existente podem criar e evocar um senso de validade e urgência. Esta lendária oportunidade “única na vida” pode fazer com que as pessoas transfiram dinheiro rapidamente na esperança de receber retornos imediatos. Normalmente, impostores que afirmam ser da equipe de suporte ou segurança de uma bolsa de criptomoedas entrarão em contato com os proprietários de criptomoedas para enganá-los e obter seu dinheiro.
Táticas de phishing direcionadas a usuários de criptomoedas
Na indústria de criptomoedas, os golpes têm como alvo pessoas que usam carteiras de software de criptomoeda. Especificamente, os golpistas precisam de uma chave privada de carteira de criptomoeda – uma sequência de letras e números que funciona como uma senha e é necessária para acessar a criptomoeda.
Informação rápida
Os golpes de phishing são a forma mais comum de ataque contra os consumidores. De acordo com o FBI, mais de 300.000 pessoas foram vítimas de golpes em 2022 e 298.000 em 2023. No total, essas pessoas transferiram mais de US$ 52,1 milhões para golpistas em 2022 e mais de US$ 18,7 milhões em 2023.
Seu método segue as táticas de muitos golpes padrão: eles enviam e-mails com um link que leva o proprietário a um site especialmente criado e solicita que ele insira uma chave privada. Assim que os hackers obtêm essas informações, eles roubam a criptomoeda da vítima.
Proteção contra extorsão e extorsão de criptomoedas
A chantagem é outro método comum de engenharia social usado pelos golpistas. Os chantagistas afirmam às vítimas em potencial que possuem registros de sites adultos ou outros sites ilegais que afirmam que os usuários visitam com frequência. Os chantagistas então ameaçam expor os indivíduos, a menos que compartilhem com eles suas chaves privadas ou criptomoedas. Tais casos representam uma tentativa criminosa de extorsão e devem ser denunciados às autoridades.
Identifique oportunidades fraudulentas de negócios e investimentos em criptomoedas
O ditado “se algo parece bom demais para ser verdade, provavelmente é” é algo a ser lembrado por qualquer pessoa que se aventure em investir em geral. Isto é especialmente verdadeiro para criptomoedas. Inúmeros especuladores em busca de lucros recorrem a websites enganosos que oferecem “lucros garantidos” ou outras configurações onde os investidores devem investir grandes somas de dinheiro para obter lucros “garantidos” ainda maiores. Infelizmente, estas garantias falsas conduzem muitas vezes ao desastre financeiro quando os indivíduos percebem que não podem recuperar o seu dinheiro.
O tipo mais comum de fraude no investimento em criptomoedas é persuadir os investidores a transferir criptomoedas para uma nova bolsa ou plataforma, alegando que ela oferece retornos muito elevados. Depois que os investidores transferem a criptomoeda para a plataforma, os golpistas continuam a construir confiança, publicando retornos falsamente elevados na plataforma, permitindo-lhes retirar e usar os fundos e incentivando mais investimentos. Assim que o investidor atingir um determinado ponto, o golpista bloqueará a conta e exigirá impostos ou taxas. Feito o pagamento, eles pegam a criptomoeda e fecham a plataforma. Em 2023, foi relatado que US$ 3,9 bilhões foram perdidos devido a fraudes em investimentos em criptomoedas.
Golpes baseados em criptomoedas em ICOs e NFTs
Os investimentos baseados em criptomoedas, como ofertas iniciais de moedas (ICOs) e tokens não fungíveis (NFTs), oferecem ainda mais oportunidades para os golpistas acessarem seus fundos. Lembre-se de que, embora os investimentos ou oportunidades de negócios baseados em criptomoedas possam parecer lucrativos, eles nem sempre refletem a realidade.
Por exemplo, alguns golpistas criam sites falsos para ICOs e instruem os usuários a depositar criptomoedas em carteiras digitais comprometidas. Em outros casos, a própria ICO pode ser a culpada. Os fundadores podem distribuir tokens não regulamentados ou enganar os investidores sobre seus produtos por meio de propaganda enganosa.
Reconheça golpes de puxar tapete em criptomoeda
Os chamados desastres ocorrem quando os membros do projeto levantam capital ou criptomoeda para financiar um projeto e, de repente, removem toda a liquidez – e eles próprios desaparecem e se tornam inacessíveis. Os golpistas abandonaram o projeto e os investidores perderam tudo com que contribuíram.
Golpes de mineração em nuvem: o que você precisa saber
A plataforma comercializa para compradores de varejo e investidores, solicitando-lhes que contribuam com capital inicial para garantir poder de mineração e recompensas contínuas. Essas plataformas não possuem a taxa de hash reivindicada e não concedem recompensas após receber seu pré-pagamento. Embora a mineração em nuvem nem sempre seja uma farsa, para manter seu dinheiro, você deve realizar uma devida diligência rigorosa na plataforma antes de investir.
Identificando golpes de criptomoeda: principais indicadores
Você pode detectar facilmente golpes de criptomoeda se souber o que procurar. Na verdade, as criptomoedas fornecem informações detalhadas sobre blockchains e seus tokens.
Leia o Livro Branco
As criptomoedas geralmente começam com um white paper explicando seus protocolos e blockchain. Os documentos legítimos são claros e minuciosamente pesquisados, enquanto os documentos falsos são mal escritos e contêm dados inconsistentes.
Se o white paper soar como um discurso de vendas, provavelmente é uma farsa. As ICOs genuínas devem ser registradas na Securities and Exchange Commission, por isso é melhor evitar ICOs não registradas.
Pontas
Para efeito de comparação, leia white papers sobre criptomoedas famosas, como Ethereum e Bitcoin.
Identifique os membros do grupo
O white paper deve sempre prestar atenção aos membros e desenvolvedores por trás da criptomoeda. Há casos em que um projeto de criptomoeda de código aberto pode não ter um desenvolvedor nomeado, o que costuma acontecer com projetos de código aberto. No entanto, você pode ver a maior parte da codificação, comentários e discussões no GitHub ou GitLab. Alguns projetos usam fóruns como Discord ou Slack para discussão. Se eles não aparecerem e o whitepaper contiver erros, pode ser uma fraude.
Tenha cuidado com itens “gratuitos”
Os golpes de criptomoeda geralmente prometem dinheiro grátis. Lembre-se de que nada é verdadeiramente gratuito, especialmente dinheiro ou criptomoeda.
Revisão de marketing
Projetos legítimos de blockchain e criptomoeda tendem a ter origens humildes e nenhum dinheiro para se anunciar e se comercializar. Além disso, eles não postarão nas redes sociais se autodenominando a próxima melhor criptomoeda – eles falarão sobre problemas legítimos que estão tentando resolver.
Informação rápida
A maioria dos desenvolvedores legítimos de criptomoedas não comercializa as moedas do projeto. Em vez disso, publicaram documentos declarando a finalidade da criptomoeda. Se parecer sem propósito, é provável (mas nem sempre) uma fraude. Pode ser que uma criptomoeda seja apenas uma criptomoeda, semelhante ao Dogecoin, sem finalidade oficial e anunciada como tal.
Tenha cuidado com atualizações de criptomoedas que ostentam “milhões de dólares doados” em vez de focar em blockchain ou avanços de segurança.
Existem empresas legítimas que usam a tecnologia blockchain para fornecer serviços. Eles podem usar tokens em seu blockchain para pagar taxas de transação, mas a publicidade e o marketing devem ter uma aparência profissional. Os golpistas também gastam dinheiro com o apoio e aparições de celebridades e têm todas as informações disponíveis em seus sites. As empresas legítimas não pedirão às pessoas que comprem suas criptomoedas; eles anunciarão seus serviços baseados em blockchain.
Onde há muito entusiasmo, geralmente há algo com que se ter cautela.
Dicas para evitar fraudes com criptomoedas
Para evitar fraudes, nunca clique em links desconhecidos, ligue para números ou envie dinheiro para estranhos que entrem em contato com você sobre finanças. Também:
- Ignore solicitações para fornecer suas chaves privadas de criptomoeda. Essas chaves controlam o acesso à sua criptomoeda e carteira, e ninguém precisa delas para fazer transações legítimas com criptomoedas.
- Fique longe de empresas que prometem ganhar muito dinheiro.
- Não se envolva com gestores de investimentos que entrem em contato com você e digam que podem aumentar seu dinheiro rapidamente.
- Tenha cuidado com “celebridades” entrando em contato com você. Uma verdadeira celebridade não entraria em contato com você sobre a compra de criptomoedas.
- Conheça pessoalmente quaisquer interesses românticos com os quais você se conecta em um site ou aplicativo de namoro online. Não dê dinheiro a eles.
- Ignore mensagens de texto e e-mails de empresas novas ou conhecidas dizendo que sua conta está congelada ou que estão preocupadas com isso e podem ajudá-lo a “descongelá-la”.
- Contate os reguladores se você receber um e-mail, mensagem de texto ou mensagem de mídia social alegando ser de um governo, agência policial, banco, instituição financeira ou empresa de serviços públicos informando que sua conta ou ativos foram congelados. Não responda à correspondência inicial através dos seus meios de comunicação. Em vez disso, obtenha informações detalhadas sobre como se conectar no site oficial do revendedor.
- Ignore as listas de empregos para conversores de dinheiro em criptomoeda ou empregos de mineração de criptomoedas.
- Revise cuidadosamente as reivindicações de documentação explícita que os golpistas possam dizer ter sobre você e ameacem postar, a menos que você envie criptomoeda. Isso é chantagem. Denuncie.
- Não aceite dinheiro ou criptomoeda “grátis”.
Verifique o site do seu estado para obter uma lista de golpes de criptomoeda. Por exemplo, o Departamento de Proteção Financeira e Inovação da Califórnia oferece um lista detalhada. Você pode visitar USA.gov para encontrar o seu próprio secretaria estadual de defesa do consumidor.
Denunciando golpes de criptomoeda: etapas essenciais
Se você for vítima de um golpe de criptomoeda ou suspeitar de um, várias organizações poderão ajudá-lo. Use seus formulários online para relatar:
- FTC denunciar fraude
- Comissão de negociação de futuros de commodities Reclamações e conselhos
- Comissão de Valores Mobiliários denunciar fraude
- Centro de reclamações de crimes na Internet do FBI reclamação
Você também pode entrar em contato diretamente com a bolsa de criptomoedas que usa. Descubra se eles oferecem prevenção de fraudes ou outras medidas para proteger seus ativos e criptomoedas.
Como você identifica um golpista de criptomoeda?
Empresas legítimas não entrarão em contato com você por meio de redes sociais ou mensagens de texto. Eles também não solicitarão sua chave privada para ajudá-lo a agir. A melhor maneira de identificar um cripto scammer é ter cuidado com cada comunicação enviada em sua direção e realizar pesquisas em cada projeto para aprender sobre a equipe por trás dele. Se alguém está tentando enganar você, provavelmente já tentou enganar outras pessoas. Pesquise criptomoedas usando a palavra “scam” e veja o que você encontra. Visite sites oficiais de proteção ao consumidor, como FTC, FBI e SEC. O Departamento de Proteção Financeira e Inovação do Estado da Califórnia não Ótima compilação de tentativas de phishing com descrições.
O que são plataformas falsas de criptomoedas?
Houve muitas, mas a maioria das plataformas de criptomoedas falsas só existem por um curto período de tempo. Depois que os golpistas conseguem o que desejam, eles pegam a criptomoeda, excluem o site e criam outro site para as vítimas subsequentes.
Quantos golpes existem na criptomoeda?
De acordo com o FBI, houve mais de 69.000 reclamações relacionadas a criptomoedas em 2023. Este é apenas o número de golpes relatados nos Estados Unidos – a empresa de análise de blockchain Chainalysis relatou que os golpes arrecadaram pelo menos US$ 4,6 bilhões em todo o mundo em 2023.
Resultado final
O desenvolvimento das criptomoedas gerou entusiasmo e especulação, prometendo enormes recompensas. Mas também expõe os investidores a grandes riscos. À medida que o cenário se expande e se torna mais complexo, atrai cada vez mais golpistas que buscam tirar vantagem de usuários incautos. A maioria dos golpes de criptomoeda se enquadram em esquemas de engenharia social projetados para roubar informações pessoais ou confidenciais, bem como em táticas de phishing destinadas a enganar as vítimas para que enviem fundos para carteiras comprometidas. Fique atento, reconhecendo essas táticas, verificando as ofertas antes de agir e relatando atividades suspeitas aos reguladores para que você possa proteger seus ativos digitais contra fraudes.
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